最近有許多外貿(mào)公司的客戶和小編反饋，銀行將對其公司離岸賬戶進(jìn)行清理。與此同時(shí)，不僅僅是浦發(fā)銀行，包括招商銀行、交通銀行、平安銀行等在內(nèi)的多家銀行都在不斷清理離岸賬戶，
如今離岸銀行開戶，一般都要找個(gè)代理商了！關(guān)于離岸賬戶的注銷、凍結(jié)和降權(quán)，目前沒有一家銀行是有明確的標(biāo)準(zhǔn)。
關(guān)鍵點(diǎn)是：如果沒有國內(nèi)關(guān)聯(lián)公司的，或涉及被美國、聯(lián)合國經(jīng)濟(jì)制裁國家交易的、涉嫌洗錢詐騙等犯罪行為的，離岸賬戶都會(huì)被清理。
因此我們有必要了解下開戶的一些問題，下面為大家介紹香港交通銀行開戶注意事項(xiàng)。
一、香港交通銀行開戶注意事項(xiàng)
1、公司董事及股東在香港交通銀行任何一家分支行有不良記錄
2、在境內(nèi)分行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級評定為一般或低且已達(dá)標(biāo)的沃德理財(cái)或私人銀行客戶除外。
3、跟如伊朗、朝鮮、敘利亞、古巴等OFAC制裁國家及涉及經(jīng)濟(jì)制裁的國家進(jìn)行貿(mào)易往來
4、公司名稱有敏感字眼。（金融、煤礦、珠寶、石油等）
5、申請資料未準(zhǔn)備齊全。
6、跟客戶經(jīng)理溝通過程中讓銀行產(chǎn)生了懷疑，比如詢問開戶的用途，從事的行業(yè)，資金來源等，模糊的回答會(huì)導(dǎo)致銀行對開戶人的信任產(chǎn)生懷疑，最終導(dǎo)致不予開戶。
7、問題回答不完善。香港有銀行在開戶進(jìn)行"客戶盡職審查"時(shí)，要求準(zhǔn)客戶回答十分多的問題和遞交一些難以取得的陳年文件，令開戶過程變得冗長困難。
二、香港交通銀行賬戶后續(xù)維護(hù)問題
香港資金進(jìn)出不受管制，而離岸賬戶是在中國境內(nèi)的外資銀行開設(shè)的賬戶，受到中國金融管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。離岸賬戶不能存入現(xiàn)金。
開戶證件不同，離岸賬戶可以接受內(nèi)地身份證持有者開戶，而開設(shè)香港本地賬戶要求開戶人必須持有護(hù)照或通行證。香港本地賬戶功能齊全，而離岸賬戶在一些功能上受到限制。
在香港，銀行賬戶沒有基本賬戶和一般賬戶之分。企業(yè)可以按需要開設(shè)多個(gè)賬戶，而各賬戶的功能和地位都一樣。
1、背景真實(shí)，正常交易。
2、盡量少或者不與個(gè)人交易。
3、離岸賬戶不要長期余額為0，超過3個(gè)月不活動(dòng)的賬戶將會(huì)有被關(guān)閉風(fēng)險(xiǎn)。此外，如果注冊了公司，后期不需要用到這個(gè)公司的話，請一定要正規(guī)注銷。
4、還有一種情況絕對需要注意，那就是用自己的賬戶幫別人轉(zhuǎn)賬，包括個(gè)人和公司。
如果不是很清楚對方資金的來源和用途的情況下，不要去幫這個(gè)忙！因?yàn)橐坏┏霈F(xiàn)問題，你的賬戶和個(gè)人將受牽連。
此外也要注意，不要大額存入現(xiàn)金，尤其是美金，也不要N個(gè)賬戶匯入之后再一次性匯出去，看起來太可疑了，銀行封你沒商量。
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